行穩致遠！理財魔方自主研發三大投顧系統再獲肯定
來源：壹點網     2023-02-28 10:58:15     

互聯網和人工智能技術的發展，催生了財富管理機構數字化的進程。財富管理的本質是以客戶為中心，但技術用在何處，體現了最終服務的差異化取向。

在理財魔方CEO袁雨來看來，居民日趨多元的金融資產配置需求對財富管理機構的專業服務能力提出更高要求，從對投資者價值角度來說，機構去做投顧服務技術優化的價值，遠遠大于做交易優化的價值。財富管理機構可以借助人工智能和大數據技術，運用在投資管理、客戶畫像以及全程服務中，為客戶提供個性化的理財方案，這正是提升投資體驗，增強投資者粘性的關鍵所在。

財富管理機構的發展正在不斷推進和演變中，從簡單代銷金融產品，到向提供產品配置與組合的理財服務，現在也正在逐漸以客戶個性化需求出發，提供定制化與千人千面的綜合解決方案。以天天、螞蟻基金為代表的第三方財富管理機構擁有互聯網運營的基因，其互聯網巨頭的流量優勢對投顧這項新興業務來說，已經具備了初始優勢。過去，在銷售機構面前，銷售出產品，就代表了服務的終結。但現在投顧服務的誕生，是以持有時間和持有量為目標，用戶的購買才是服務的開始。而以理財魔方為代表的技術驅動型的第三方機構，在創業之初就錨定了財富管理發展的第三個階段。

以技術見長的理財魔方自主研發三大投顧基建系統：支持純AI投資決策的智能投資管理系統“魔力系統”、智能客戶分析管理系統、支持千人千面的個性化組合交易系統，這三大系統支撐起投前、投中、投后的投資全生命周期的全流程理財服務。技術的介入，讓機構可以提供規模化的投顧服務。換句話說，技術也代表著戰斗力，可以提升財富管理行業投顧服務的效率。數據顯示，理財魔方自主研發的這套“新基建”系統已經穿越數個經濟周期，服務數十萬用戶。

近日，理財魔方連續三年蟬聯畢馬威中國“領先金融科技50企業”，其深挖金融科技賦能通過AI驅動個性化理財創新服務模式的認可和成果肯定。未來，理財魔方將持續深耕AI和大數據在金融服務應用，通過加強對金融工具的研發，拓寬金融專業服務的深度和廣度，為個人客戶和機構客戶持續賦能。

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