5月25日是一年一度的

(資料圖)

中歐基金養老投資日

作為行業首批養老目標基金發行管理人

中歐基金長期深耕個人養老金業務

通過每年的重要時點

喚醒投資者關注養老生活

在5月25日舉辦的“超長假期”養老故事會活動上，中歐基金升級了中歐養老品牌主張——“投資更好的養老生活”，提出“養老生活是人生的超長假期”的概念和闡釋，同時聯合21世紀經濟報道等4家機構發布《“更好的養老生活”洞察報告》，并全新推出養老品牌宣傳片。

“中歐基金具備扎實的投研能力、良好的公司治理結構與激勵約束機制，以及‘聚焦長期業績的多策略精品店’的戰略定位，為養老業務提供了長期發展的底層土壤。同時基于‘真心，讓生活更美好’的公司使命，我們也希望付出真心，為廣大投資者爭取更美好的養老生活。在養老業務中，我們重視品牌的長期建設，每年在養老業務知識普及和投教方面不斷實踐，反哺推動業務?！敝袣W基金副總經理許欣表示，未來公司將繼續在投研端、產品端和投顧端做好養老業務，為投資者提供更好的養老生活。

通過舉辦一年一度的5·25養老投資日活動，日常在社交媒體端推出#歐歐說養老#、#牛歐歐的養老學習周記#等長線養老投教欄目，以及聯合代銷渠道印發個人養老金規劃地圖等，中歐基金持續沉淀豐富的養老品牌資產，努力喚醒投資者關注養老生活，為養老生活儲備資金實力與底氣。

01

“更好的養老生活”洞察報告：如何投資更好的養老生活

在“超長假期”養老故事會活動中，中歐基金聯合21世紀經濟報道、螞蟻財富、中信銀行、天天基金、中歐財富等發布了《“更好的養老生活”洞察報告——投資更好的養老生活》（以下簡稱《報告》）。《報告》以美好養老生活是什么、養老生活如何準備、養老投資準備的選擇和方法為主線，通過趣味調研數據和深度專業的研究分析，呈現大家對于更好養老生活的看法、回顧并展望“中國式”養老的發展。

《報告》發現

隨著養老意識的逐步普及，越來越多的中青年人逐漸不再避諱討論變老，而是樹立了積極的老齡觀，主動將更好的養老生活作為一種追求。

從《報告》的調查結果來看

整體上人們對于美好養老生活的理解豐富多元，不過“擁有足夠儲蓄，不用擔心生活開支”依然是最大的共識。當前我國城鎮居民養老意識普及率良好，超六成的調查對象已有養老規劃，不過僅有13.8%的被調查者表示，對于自己的養老規劃“已經在實施”，接近半數被調查者的養老規劃還僅停留在腦海中。同時，目前尚有部分人群并未對養老進行細致的規劃?？梢姡绾螌B老規劃理性地付諸于實際行動，還需要大量的投資者教育工作。

《報告》建議

《報告》對于個人養老金制度實施后如何規劃自己的養老投資也提出了建議?！秷蟾妗分赋?，個人養老金基金適合于能承受一定投資風險的投資人，可以因人而異選取不同類型的目標風險基金，包括追求穩健、平衡和積極成長多種類型。也可以選擇覆蓋退休日期從2025年到2050年不等的目標日期基金。事實上，從海外成熟市場的經驗來看，個人養老金主要投資于共同基金，個人養老金基金的潛力巨大。

21世紀資本研究院認為，在我國人口老齡化問題日益突出的背景下，若想體驗高品質的美好退休生活，還需要個人充分發揮主觀能動性，積極投資養老生活，爭取實現資產的長期保值增值。

02

中歐基金：長期深耕個人養老金業務

在2022年11月《個人養老金實施辦法》正式頒布后，作為中國養老保險制度的第三支柱——個人養老金開始步入高速發展，參與者數量不斷增加。

作為行業首批養老目標基金發行管理人，中歐基金長期將養老業務作為公司重點戰略業務，專門成立了養老金業務部，對養老金業務進行統籌管理，并由公司副總經理兼任部門總監，努力將各項服務與第三支柱個人養老金業務的相關工作做扎實。同時，從組織架構、投研能力、產品創設、投教陪伴、品牌營銷等各方面長遠規劃，進行長期戰略布局。

“我們進行了全產品線的布局，包括按照客戶投資風險的定位不同，目標風險的產品分成了穩健、平衡、積極，我們針對不同退休年齡的人群，設計了全年齡客戶的一站式養老解決方案，但我們不會止步于此，還需要不斷地進化。”許欣總結道。

截至目前，中歐基金已經成立包括中歐預見養老2025一年持有、中歐預見養老2035三年持有、中歐預見養老2045三年持有、中歐預見養老2050五年持有、中歐預見養老2055五年持有等養老目標日期產品（TDF），以及中歐預見積極養老五年持有、中歐預見平衡養老三年持有、中歐預見穩健養老一年持有等養老目標風險產品（TRF）。

中歐預見系列TDF旨在形成梯度布局，滿足不同年齡客戶的養老投資訴求；TRF則旨在形成不同風險偏好的產品布局，通過基本覆蓋各風險偏好和主要年齡段的養老業務線結構，提供一站式養老配置工具。正是基于深厚扎實的養老業務能力基礎，中歐基金在《個人養老金實施辦法》正式頒布后，火速配合推進，旗下四只養老目標基金已順利增設Y份額并全部納入市場首批個人養老金基金名錄。

03

中歐養老專家團：專業背景多元、研究平臺全力支持

在投研團隊方面

中歐基金養老專家團以多資產策略組負責人黃華和FOF策略組負責人桑磊及兩大策略組成員為核心，結合整體投研平臺，專門服務個人養老金相關投資研究工作，努力為個人養老金創造更理想的長期回報。

桑磊具有險資管理背景，從業經歷超過15年。2016年加入中歐基金后，于2018年起擔任FOF系列基金經理，管理基金經驗超過4年。作為團隊領軍人物，桑磊強于配置和選品，立足長期，采用“核心（追求長期穩定超額收益）+衛星（把握行業/資產輪動機會）”資產均衡配置策略，不賭任何一種市場風格或者行業賽道。基于深度研究，綜合“投資目標+投資策略+投資行為”三維選基法，在眾品類中嚴選優秀的基金產品，構建均衡組合，力求通過二次分散平抑波動，提升風險收益比。

投資策略

同時，作為權益大廠，中歐基金旗下的多個權益投資團隊提供了多元的投資策略，擁有主觀基本面、基本面量化、固收等齊全的產品線，能為FOF基金提供優質豐富的底層產品。

數據顯示，成立滿一年的中歐養老目標基金產品業績表現優異。截至今年第一季度，中歐預見養老2035三年持有FOF、中歐預見養老2050五年持有FOF、中歐預見養老2025一年持有FOF成立以來的投資回報率分別為54.95%、40.72%和8.81%，均跑贏業績比較基準。

養老生活就是人生的超長假期。展望未來，中歐基金將在“投資更好的養老生活”的品牌主張下，用豐富齊全的產品、穩健出色的業績和個性化投顧服務滿足全年齡客戶的一站式養老投資訴求，長期陪伴客戶養老投資旅程。

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來源 中歐基金

編輯 吳艷紅

責編 朱峰

監制 于雪

校審 譚錄崗

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