人社部日前發布《關于調整年金基金投資范圍的通知》,對年金基金投資范圍作出調整,于2021年1月1日起實施。
《通知》提高了權益類資產投資比例上限,明確年金基金財產投資權益類資產的比例,合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的40%,投資比例上限提高了10個百分點。
人社部社會保險基金監管局有關負責人介紹,按現有年金市場規模測算,本次權益比例上限的提高,理論上將為資本市場帶來3000億元的增量資金,養老保險體系和資本市場的良性互動進一步加強。
《通知》還規定了年金基金財產的新投資范圍,限于境內投資和香港市場投資。其中,香港市場投資指年金基金通過股票型養老金產品或公開募集證券投資基金,投資港股通標的股票。此次投資范圍中新增優先股、資產支持證券、同業存單、永續債、國債期貨等金融產品和工具,并調整明確了相關投資品種的投資要求和估值方式等。
上述負責人表示,此次調整是適應金融市場發展、整合年金基金投資政策、規范年金基金投資行為的需要,旨在促進年金基金在新形勢下健康發展,防范化解投資風險,實現基金保值增值。
年金基金是指根據依法建立的年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老保險基金,包括企業年金基金和職業年金基金。企業年金制度面向企業及其職工,職業年金制度面向機關事業單位及其工作人員。企業年金和職業年金共同組成了中國養老保險第二支柱,是多層次養老保險體系的重要內容。
“近年來,企業年金和職業年金參保人群覆蓋范圍不斷擴大,市場監管力度持續增強,基金積累規模穩步增長,較好實現了長期穩健增值目標,補充養老的作用逐步顯現。”上述負責人說,截至2020年三季度末,制度已覆蓋近6600萬職工,基金累計規模逾3.1萬億元。2007年至2019年企業年金基金平均年化收益率達7.07%。2020年受新冠肺炎疫情等因素影響,資本市場出現較大波動,但年金基金依然投資穩健,取得較好投資收益。
(記者 李捷)
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