4月20日，“英華匯聚，同行致遠”中英人壽英華匯高客經營交流會在長城桑干酒莊成功舉辦。本次活動匯聚行業學者、金融企業代表，聚焦保險市場高凈值群體經營戰略，探討財富管理趨勢，剖析當下保險業高客經營中的誤區與未來競爭著力點，并分享中英人壽保險財富管理戰略。

前瞻布局 持續推進“保險+財富管理”戰略

國家“十四五”戰略規劃指出，到2035年我國基本實現社會主義現代化的遠景目標，居民財富收入將持續大幅增長，這為金融企業開展財富管理業務提供了巨大的機遇。縱觀中英人壽二十年發展，可以看到中英人壽之所以可以保持高質量發展的一個重要的動力引擎是戰略前瞻，抓住機遇，以此實現布局先機。

中英人壽首席市場官曾卓在本次活動致辭中表示，保險作為具備生命保障、健康醫療保障、投資理財收益的金融工具，可為高凈值家庭提供財富傳承、稅務籌劃等諸多功能。中英人壽將抓住契機，在公司“十四五”戰略規劃指引下，持續推進“保險+財富管理”戰略。

圖：中英人壽首席市場官曾卓

模式轉型 兩步走策略實現高客經營業務破局

隨著中國居民財富收入的大幅增長，高凈值客戶的財富管理需求也在持續增長。面對高凈值人群的財富管理服務模式經歷的多輪演變，保險企業如何“聚焦內生發展，探索獨立變革”實現高凈值客戶業務破局，波士頓咨詢公司董事總經理、全球合伙人陳蕾女士通過“走出保險高客經營戰術迷失的誤區”的主題演講，以五大關鍵成功要素，提煉出“兩步走”的破局之策，助力保險企業高客經營業務的開展。陳蕾在演講中說，“高客業務平臺需要注意幾個關鍵點，一是高客業務跟現有體系的關系是融合而非割裂，二是金融機構的投資管理能力不能存在短板，三是要有能夠直擊高客投資、養老、醫療、傳承等需求的優質產品服務，四是要有品牌調性，最后要打造“總部賦能、分支推動、總分聯動”的高客專屬體系。先聚焦內生，再探索獨立變革。”

圖：波士頓咨詢公司董事總經理、全球合伙人陳蕾

聚焦高客 打造“中英財富”品牌

2021年，中英人壽積極布局中國高客市場，成立財富中心，從供給端配合保險市場消費需求進行全面升級，致力于成為財富管理市場優秀的保險高客產品、服務供應商。中英人壽財富中心總經理龍嘯表示，未來，中英人壽財富中心將以英華匯為平臺，為客戶打造連接共享、相伴成就的高端市場活動，提供定制化、全方位的風險保障與財富管理綜合方案，根據客戶人生不同階段需求，進行專業配置規劃，實現資產保全，財富增值，家業傳承和養老規劃等財富管理目標。

圖：中英人壽財富中心總經理龍嘯

抓住機遇 在實踐中探尋保險高客經營新模式

在圓桌論壇環節，中英人壽首席市場官曾卓、波士頓咨詢公司董事總經理、全球合伙人陳蕾、華升保險代理董事長汪淼、中英人壽財富中心總經理龍嘯共同探討中國保險高客市場經營趨勢。

圖：圓桌論壇

陳蕾表示，“從整體業務長期看，客戶很關注保險公司能否滿足他們多元化的需求。保險公司應從‘代理人為主+公司點狀賦能’的方式向‘公司平臺化主動經營+推動前端隊伍落實’的模式轉型。”曾卓分享了未來中英人壽在市場和品牌建設的戰略布局，助力高客業務經營發展，他表示，“我們會在今年重點打造以營養健康為核心的大健康服務，使之成為中英人壽獨特的特色。我們會充分將中糧的資源結合起來，重點打造市場和品牌兩個維度的活動，通過一系列品牌聯名活動以及開展一系列走進中糧的市場活動，打造差異化的品牌口碑和形象。”汪淼認為，“在高客市場的經營過程中，產品尤為重要。高客需要擁有決策權、知情權，對于產品的功能也格外關注。未來，我們希望加強同中英的合作，共同拓展高客業務經營的方式。”

強強聯合 打造長壽時代的“有品·健康生活”

中英人壽今年創新推出「N+健康生活」系列活動，致力打造有品、有愛、有享的健康生活，為家庭提供全方位全周期的健康服務。4月20日，中英人壽聯合長城葡萄酒、山萃、安達露西橄欖油、家佳康等中糧品牌，共同在長城桑干酒莊開展營養健康主題晚宴。晚宴甄選長城桑干西拉干紅葡萄酒、安達露西特級初榨橄欖油、山萃每日堅果和家佳康亞麻籽豬五花肉等高品質食材，融入每一道創意菜品，用心打造中糧特色健康美食。

此外，中英人壽「N+健康生活」特邀推薦官、食育文化對外交流大使安鬧鬧，為本場晚宴獨家研發谷雨系列創意菜——“地中海咬春”，分享長壽時代如何利?地中海飲?方式打造有品·健康生活，共同倡導健康生活新理念。

圖：中英人壽「N+健康生活」特邀推薦官、食育文化對外交流大使安鬧鬧

英華匯聚，同行致遠。未來，中英人壽也將以更加積極的態度與財富管理各行業主體、廣大投資者一起，共識、共贏；繼續陪伴客戶共同成長，跨越周期，實現嘉業傳承長青。